La abogada de negocios familiares Julie Bogle tenía un cliente de mucho tiempo que, entre todos los asuntos comerciales y legales, resistió todos los intentos de hablar sobre la planificación de la transición. Todavía, Bogle sabía que había varios niños y no había ningún plan para la operación a gran escala. Luego, en una sesión de trabajo, el cliente se refirió casualmente a su granja de origen. Bogle siguió preguntando cómo, exactamente, si hubiera venido a adquirir sus muchos terrenos adicionales.

Explicó que, A través de los años, cada vez que sabía que una granja iba a salir a la venta y no había heredero ni nadie que se hiciera cargo, se aseguraría de estar allí para comprarlo.

"En ese momento, Creo que realmente se escuchó a sí mismo. Hubo un cambio en su perspectiva cuando se dio cuenta de que su granja estaba en esa misma situación, ”Dice Bogle. "Ambos supimos entonces que estaba listo para considerar algunas opciones de planificación patrimonial".

Explica que cuando no hay un plan de transición, los herederos pueden empezar a pelear. Algunos quieren cobrar; algunos quieren seguir cultivando. Los que quieren seguir cultivando necesitan comprar la tierra de sus hermanos que desean cobrar, pero a menudo no hay suficiente dinero en efectivo o financiamiento disponible para hacer eso.

“Alguien, como mi cliente, puede entrar y comprar. Esto deja a aquellos que querían continuar la agricultura con un trabajo, trabajando para otra persona, y algo de dinero en efectivo, pero un sabor muy amargo, ”Dice Bogle.

Si todos los propietarios de granjas tuvieran un momento ajá, como lo tuvo su cliente, antes de un momento de crisis u otro ajuste de cuentas forzado, se podría garantizar mejor la seguridad y longevidad de más granjas.

Don Jonovic, fundador de Family Business Management Services, dice, en su experiencia, una comprensión sorpresa de la necesidad de planificar es principalmente, aunque no siempre, un problema de primera generación (G1).

"Si una granja familiar supera la transición G1-G2 con la empresa intacta, en lugar de momentos aha, las familias enfrentan todo tipo de emociones, financiero, impuesto, y sueños (o pesadillas) recordatorios del hecho de que necesitan planificar, ”Dice Jonovic. "Con demasiada frecuencia, incluso cuando es obvio que es necesario planificar, estas generaciones posteriores están paralizadas por todas las malas (o nulas) decisiones de diseño y sus conflictos emocionales y desconfianza resultantes ".

El miedo puede ser un tipo de parálisis

Para lograr que alguien que se niega a planear se abra a dar los primeros pasos, ayúdelos a descubrir exactamente lo que más quieren, asesora a la consultora de sucesiones Marlene Bradbury de AgCountry Farm Credit Services en Grafton, Dakota del Norte. Ella da un ejemplo.

“Una mujer de unos 30 años vino a verme y me dijo que su padre insistía en venderle su granja, de inmediato. Pero la hija que era dueña de su propia finca con su marido, le dijo a su papá que querían discutir las opciones de transición; Hubo circunstancias que hicieron que la compra directa de esta finca (que estaba a una hora de distancia) fuera menos que ventajosa. Papá se negó. Estaba acabado. Quería salir en ese momento " ella dice.

Después de recopilar más antecedentes, Bradbury le sugirió a la hija que quizás su padre simplemente estaba asustado. Quizás el hombre que tenía tendencias adictas al trabajo, no pudo visualizar claramente su papel durante la transición de traer a la pareja.

"También sugerí que podría ser que él también pensara que si algo salía mal y no estaba involucrado, no sería culpa suya, " ella dice. (Para la hija, esta realización fue un momento ajá. Aunque ella nunca lo había considerado conscientemente, ella confirmó que la evaluación de Bradbury estaba en lo cierto).

Lo mejor, ellos estan de acuerdo, sería que papá identificara lo que realmente quería. ¿Quería quedarse con la finca con el apellido? posiblemente tratando solo con la hija? ¿Quería preparar las cosas para el futuro de los nietos?

Bradbury le advirtió que era importante para él saber que no tenía que dejar de trabajar por completo. En los próximos años tuvo la oportunidad de definir él mismo su nuevo rol y de contribuir a la operación haciendo las cosas que más le gustaban.

lo que está en juego

Las parejas agrícolas que llegan por primera vez después de la muerte de un amigo no son infrecuentes entre su base de clientes. dice Bradbury. Han visto de primera mano el desastre que le dejó a la esposa cuando el esposo muere sin dejar ninguna directiva financiera, ni siquiera un testamento.

Ella recuerda a una esposa de granjero que dijo que había estado en una base de necesidad de saber, "¡Pero hay cosas que necesito saber ahora!" dijo la esposa.

Si Bradbury tiene la oportunidad de sentarse con el marido, ella dirá, "Si algo te sucediera, Necesito que pienses en lo que va a pasar por la cabeza de tu esposa. ¿Que va a hacer ella? Ella va a entrar en pánico; ella se va a asustar. Si eres el sostén de la familia, como va a sobrevivir? ¿Cómo va a seguir adelante? Pregúntate qué quieres porque ella quiere lo que tu quieres. Ese fue siempre su papel:estar ahí, Para apoyarte, ayudarte, sea ​​lo que sea ".

Estas preguntas ayudan a que los cónyuges se vuelvan reales para que estén listos para comenzar a planificar el patrimonio. Dice Bradbury.

Tal vez sea solo contacto visual

AgCountry Farm Credit Services organiza reuniones anuales de información / actualización en cada una de sus sucursales, y Bradbury es el facilitador.

“A veces tengo a la misma persona sentada en la primera fila en mi presentación todos los años. Este año, Terminé de hablar en una sucursal y antes de que terminara la reunión había reservado cuatro citas. Un granjero dijo:"Sé que me viste, Marlene. Tienes razón, Tengo que hacer algo. ¡Esto podría ser un desastre! 'Le dije, 'OK, vamos a poner algo en el calendario ".

“Tratamos de hacerlo en fases según lo más importante. ¿Es jubilación? ¿Es transición? ¿Está redactando un testamento? Trabajamos en una cosa a la vez, luego pase al siguiente en un par de semanas. Es demasiado para hacer todo de una sola vez " ella dice.

“Le digo a la gente que no tienen problemas; tienen desafíos que tenemos que convertir en éxitos. Ver lo que no funciona es un éxito, también, ”, Señala.

Las conversaciones sobre las necesidades y los objetivos de un cliente a menudo conducen a otras realizaciones, dice Bradbury. "Es como si de repente se miraran en un espejo y dijeran:'Oh. Ese soy yo.' "